El número del contrato no es el que cobrás. Entre medio están el impuesto federal, FICA (Social Security + Medicare) y, según el estado, el impuesto estatal. Poné tu sueldo y mirá el neto.
Estimación para un empleado (W-2) con standard deduction. No cubre self-employment ni deducciones detalladas.
Entre tu sueldo bruto y tu bolsillo hay tres descuentos. El impuesto federal a la renta es progresivo: primero se resta la standard deduction ($16.100 para soltero/a en 2026) y el resto tributa por tramos, del 10% al 37% — solo la parte que cae en cada tramo paga esa tasa, no todo el sueldo.
FICA financia Social Security y Medicare: 6,2% + 1,45% = 7,65% de tu bruto (Social Security deja de cobrarse por encima de $184.500 de salario en 2026). Es parejo para casi todos los empleados y no depende del estado.
El impuesto estatal es la variable grande: nueve estados no cobran nada sobre salarios (Florida, Texas, Wyoming, Nevada...), otros cobran tasa fija (Colorado 4,4%, Illinois 4,95%) y los graduados como California o Nueva York escalan con el ingreso.
| Sueldo bruto | Federal | FICA | Neto en Florida/Texas | Neto en Colorado (4,4%) |
|---|---|---|---|---|
| $50.000 | $3.820 | $3.825 | $42.355 | $40.863 |
| $80.000 | $8.770 | $6.120 | $65.110 | $62.298 |
| $120.000 | $17.570 | $9.180 | $93.250 | $88.678 |
Calculados con las mismas tablas 2026 de esta calculadora (brackets IRS Rev. Proc. 2025-32, standard deduction, FICA). Redondeados al dólar.
El 7,65% de tu sueldo bruto: 6,2% de Social Security (hasta un tope de $184.500 de salario anual en 2026) más 1,45% de Medicare (sin tope; sobre $200.000 se suma un 0,9% adicional). Tu empleador aporta otro tanto por su cuenta.
El bruto es el número del contrato. El neto (o take-home pay) es lo que llega a tu cuenta después del impuesto federal, FICA y el impuesto estatal. Esta calculadora estima esa diferencia para un empleado W-2 con standard deduction.
Para el sueldo, sí ayudan: en Florida o Texas no hay impuesto estatal sobre salarios. Pero los estados se financian igual — con property tax o sales tax más altos — así que el costo de vida completo puede compensar la diferencia.
Porque el recibo incluye cosas que esta estimación no cubre: aportes pre-impuesto (401k, seguro médico), deducciones detalladas, créditos, impuestos locales o el ajuste fino de la retención del W-4. La calculadora da el orden de magnitud, no el centavo.
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